理财公司内控新规落地！银保监会：应建立投资人员信息公示制度

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）经过2022年4月29日至5月29日公开征求意见及随后的理财落地立投完善工作后，银保监会于8月25日正式发布了《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》）。公司银保监会有关部门负责人也就《办法》回答了记者的内控提问。而《办法》中明确的新规息理财公司应当“设立‘首席合规官’”“可以直接向董事会和监管部门报告”，以及“建立投资人员信息登记和公示制度”等内容，银保应建员信引起关注。资人

据银保监会介绍，示制截至2022年6月末，理财落地立投全国银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。公司其中，内控理财公司产品余额19.1万亿元。新规息理财公司作为具备独立法人资格的银保应建员信新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的资人内控管理制度。

“理财公司处于‘洁净起步’的示制关键时期，亟须构建与自身业务规模、理财落地立投特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障”。银保监会该部门负责人表示。

目前，我国金融机构尚未普遍设立“首席合规官”，相应制度也未明确要求。4月29日征求意见稿下发时，“理财公司应当在高级管理层设立‘首席合规官’”这一规定，就曾引起过媒体的关注。从8月25日正式落地的《办法》在同类业务规则一致性上所做出的要求上来看，银保监会坚持了征求意见稿时这一规定。

《办法》明确理财公司应设立“首席合规官”。负责对内部控制建设和执行情况进行审查、监督和检查，并可以直接向董事会和监管部门报告，更好发挥其监督制衡作用。

招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼告诉记者，理财公司设立“首席合规官”，是具有积极意义的制度创新。

“理财公司设立‘首席合规官’，有助于推动理财公司建立合规管理体系并监督其有效运行；此外‘首席合规官’可以直接向董事会和监管部门报告，也有助于更好地保障理财公司内控制度有效落实。”他解释道。

除“首席合规官”外，《办法》进一步强化了信息披露。

《办法》明确提出，理财公司应建立投资人员信息登记和公示制度，明确投资人员、交易人员名单。在理财公司官方网站或者中国理财网等行业统一渠道，公示出投资人员任职信息、关联交易信息、托管机构信息等。

对此，董希淼表示，投资人员信息登记和公示制度，已在证券公司、基金公司普遍实施。在理财公司中建立投资人员信息登记和公示制度，是促进同类业务监管规则一致性的具体体现，将有助于促进理财公司从业人员规范执业，加强自律，提升从业人员专业化水平，避免不符合职业要求的人员“滥竽充数”。

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